作者：Kyriba亚太区总经理 JaeSon Kim

前段时间，太阳马戏团申请破产的消息引来了社会各界的深切惋惜，因为COVID-19疫情影响，其在全球各地的演出均无法正常进行，资金链受到严重威胁。各类报道中，“企业寒冬”的字眼频频出现，诸多企业似乎都面临着现金流不足、支付欺诈增加等相同的挑战。而且，跨国企业所处的情境可能会更加严峻——海外现金管理、跨境支付、外汇风险等问题会让原本就不乐观的形式雪上加霜。

Kyriba作为全球云资金管理解决方案的领导者，可以帮助跨国企业的资金管理系统在任何时刻任何地点都能平稳运行。其SaaS资金管理解决方案以完全冗余的方式运行，因此在任何危机时刻都能最大程度地减少灾难恢复时间。而且，其提供的标准化模板、流程和可视化工作流程图方便授权用户轻松管理资金状况，保证业务连续性。具体来说，国际现金管理、跨境支付和外汇风险管理可谓Kyriba帮助跨国企业改善海外资金管理的“三驾马车”。

“资金之马”：为全球银行数据集成打造统一平台

在经济全球化背景下，集团企业的跨国经营往往需要与多家海外银行打交道。对于海外的资金收支及账务处理，如果仅是依赖纯手工网银操作的方式进行，便会耗费员工的大量时间，而且也会出现系统内的交易记录不完整等问题。

Kyriba为客户连接全球600多家银行，有近10万个银行账户。其通过云技术将整套解决方案带离企业的办公地点，即使公司办公室被禁用或无法访问，客户的资金管理系统仍可平稳运行。由于云服务为企业提供了集中化的数据管理模式，能够大大减少获得公司资金可视化所需的时间。而且通过实时100%可视化，可以帮助首席财务官根据最准确的信息做出决策。

“支付之马”：升级支付方式，自动化预防欺诈

跨国企业在全球资金管理中往往面临着效率、合规性、欺诈等挑战，而且在危机情况下，依赖传统支付方式的企业更容易受到欺诈的攻击。Kyriba独特的“连接即服务”（CaaS - Connection as a Service）可为企业提供外包银行连接、监控和问题解决方案。借助Kyriba, 企业可以轻松管理跨境支付，自动化预防支付欺诈。

万华化学集团有限公司是一家全球化运营的化工新材料公司，总部位于中国烟台市。随着其海外业务的强劲发展，集团范围内对于海外资金管理的需求也变得越来越迫切。经过五个月的研究，万华化学决定与Kyriba合作。Kyriba帮助万华化学为其海外供应商银行建立了全球数据标准，实现了集成和自动化的支付处理，并连接了五个国家的十三家海外银行。通过为付款的启动、审批和发布提供实时授权重新分配，大幅降低了人工操作和成本。

“外汇风险之马”：提升外汇风险管理，减少跨货币支付成本

几乎每一家在境外开展业务的公司都会面临着有效管理汇率风险的挑战。每年，由于全球汇率波动，全球的公司都会蒙受数十亿美元的汇率相关损失。近年来，随着贷款利率的上行以及逐渐增加的银行外汇利差，如果公司财务团队不能有效地管理外汇，那么即使是国际业务较少的小型企业也会受到外汇风险敞口的影响。

管理外汇风险最困难的一个方面是获得对所有货币风险的可见性。Kyriba认为，企业在寻求加强外汇风险管理的项目时，需要考虑最大程度的自动化管理，包括数据传输自动化、工作流自动化以及流程自动化。为了帮助推动改善外汇风险管理，Kyriba帮助客户公司财务团队能够从任何来源获取风险敞口数据，运行数据完整性分析，从而轻松检查外汇敞口和风险，使其真正地从自动化货币风险管理中获益。

在全球化的浪潮下，中国企业规模的快速扩张和外向趋势使其对于现代化的资金管理模式提出了新要求，Kyriba的“三驾马车”始终致力于为中国企业出海保驾护航。此外，我很荣幸地向大家介绍由美国财务专业人士协会AFP最新推出的《2020年亚太司库管理手册》，它介绍了企业现代资金管理的最佳实践和在亚太地区建立资金中心的指导，以及亚太15个国家和地区的金融环境概述。我相信这本手册会通过对行业的深刻洞察带给您一些在司库管理上的启发。